חשיבות ניהול תזרים מזומנים בעסק
כלי תזרים המזומנים שפיתחנו בעבור לקוחותנו הציל לקוחות רבים ובשל כך ממשיך לשרת אותם במשך שנים. זוהי מערכת המתעדכנת באופן תמידי לטובת לקוחותנו.
הבעיה העיקרית היא במקרה של עסק מרוויח, שאיינו נזקק לניהול תזרים כל שהוא. מאחר ולכל עסק יש גם תקופות קשות יותר או או ניצול לרעה של תזרים עודף. לא מעט עסקים בישראל חווים קשיי תזרים לעיתים גם מסיבות שאיינן תלויות בהם, לרבות דחיית תשלומים של לקוחות, מדיניות קשיחה של ספקים.
המערכת שבנינו מחייבת , הקמה ראשונית, הלוקחת בחשבון את כל ההוצאות הקבועות בעסק וגם את כל ההוצאות והשוטפות העתידיות. אנחנו מקפידים גם להתייחס להכנסות או הוצאות ברמת הצפי, אף כי אין ברשותנו עדיין מסמך םעולה כמו צק., כיום בעידן של ההעברות לחשבון גם תאריך ההעברה איינו וודאי. ובהחלט ייתכן מצב נפוץ של דחיית התשלום של לחשבוננו. לכן, הכלי שבנינו מחייב כניסה לחשבון הבנק פעם ביום למשך כרבע שעה כך נתעדכן וגם נעדכן את צזרים המזומנים.
אין ספק כי הצורך בניהול תזרים המזומנים מחייב בדיקה פיננסית של העסק. כדי לנתח את מקור החריגות בתזרים ותיקונן.
מיותר לציין כי כל חריגה בתזרים אף כי נסגרה באותו היום איינה ייתרון אלא חיסרון מבחינת הבנק. חשבוננו יוגדר עחשבון בעייתי כיוון שמבחינת הבנק כל חרידה נחשבת לנקודה אדומה.ומסםר נקודות אדומות בחודש מעמידות את חשבוננו בסטטוס של חשבון בעייתי שאיינו זכאי להלוואות , תמיכות, הגדלות מסגרת ...
אם אתה בחריגות קבועות, הבנק איינו מרוצה מההתנהלות הפיננסית שלך, אל תיתן למצב להתדרדר כי המערכות הבנקאיות לעשור האחרון הן מאוד אוטומטיות, יודעות לצבור ולנתח מידע על כל עסק ובעל חברה, מידע המגיע באמצעות מערכות מתווכות אל הספקים ויתר הגופים הםיננסיים.
פנה מבעוד מועד, התקשר ובדוק היכולת לסייע לך.
כלי לניהול תזרים מזומנים -
ישנם כלים אוטומטיים לניהול תזרים מזומנים, חלק מתוכנות ניהול פיננסי, המחוברים להנהלת חשבונות של העסק.
כלים אלה מתמקדים בכלים של תנועות בנק, אך חלשות מאוד בכל הקשור לחיזוי פעולות או צפי הכנסות והוצאות.
אנחנו ממליצים על כלים המאפשרים יכולת להביא לידי ביטוי את כל ההוצאות הקבועות, הוצאות והכנסות וודאיות בצידן יש צק. וכן הוצאות והכנסות שאין בצידן הכנסת וודאית והן ברמת הצפי לקבל או לשלם.
מידי יום יתבצע תהליך קצר של עדכון תזרים המזומנים. בו תהיה השוואה של דף הבנק לאותו היום לפעולות המתוכננות .
פעולות שהיו בדף הבנק ולא בתזרים הממוחשב יתווספו לתזרים הממוחשב. במקביל הכנסות או הוצרות שהיו מתוכננות ולא בוצעו יידחו ליום המחרת.
בסוף הבדיקה , היתרה בתזרים המזומנים הממוחשב חייבת להיות זהה לדף הבנק.
הכלי הממוחשב מאפשר יכולת לצפות את מצב חשבון הבנק העתידי. לקבל התראות מראש על חריגות עתידיות ממסגרות הבנק ולהתמודד מבעוד זמן. או על ידי דחיית תשלומים או על ידי בקשה מהלקוחות להקדים תשלומים או על ידי פניה לבנק מבעוד מועד ובקשה להעמיד מסגרת זמנית מותאמת לתזרים המזומנים העתידי.
הכלי מחייב מספר שעות להקמה ראשונית ועדכון יומי של עד חצי שעה לכל היותר.
הכלי מאפשר תכנון פיננסי, מייצב את העסק, מאפשר הסתכלות לתקופה ארוכה של העסק קדימה. מכניס את בעל העסק להבנה של מסגרת ההכנסות וההוצאות.
תזרים מזומנים לדוגמה
כלי ניהול
פיתחנו כלי ניהול רבים לטובת לקוחותינו, בהתאם לענף ולאופי העבודה
בין הייתר ברשותינו כלים מיוחדים לתמחור שרותים או ייצור מוצרים
ניתן לקבל כלים אלה לשימושכם ללא עלות בשלב זה, אגב פניה למייל
This e-mail address is being protected from spambots. You need JavaScript enabled to view it. בטל 052-8825717 או במייל
אל יהודה ארבל